विदेशी मुद्रा दलाल की जांच

निवेशक प्रकाशन अपने पैसे की रक्षा करें: चेक आउट दलाल और निवेश सलाहकार ब्रोकरों और निवेश सलाहकारों की जांच के लिए युक्तियां संघीय या राज्य प्रतिभूति कानूनों के लिए दलालों, निवेश सलाहकारों और उनकी फर्मों को लाइसेंस प्राप्त या पंजीकृत किया जाना है, और महत्वपूर्ण जानकारी सार्वजनिक करने के लिए लेकिन यह आपके ऊपर है कि जानकारी ढूंढने के लिए और अपने निवेश डॉलर की रक्षा के लिए उसका उपयोग करें अच्छी खबर यह है कि यह जानकारी प्राप्त करना आसान है, और एक फोन कॉल या वेब खोज आपको एक पैसा कलाकार, एक बेईमान वित्तीय पेशेवर या अव्यवस्थित फर्म को अपना पैसा भेजने से बचा सकता है। किसी भी निवेश सलाह के लिए निवेश करने या भुगतान करने से पहले सुनिश्चित करें कि आपके दलालों, निवेश सलाहकारों और निवेश सलाहकार प्रतिनिधियों के पास अनुशासनात्मक समस्याएं नहीं हैं या नियामकों या अन्य निवेशकों के साथ परेशान नहीं हैं आपको यह भी देखना चाहिए कि क्या वे पंजीकृत हैं या लाइसेंस प्राप्त हैं। यह बहुत महत्वपूर्ण है, क्योंकि अगर आप एक अपंजीकृत प्रतिभूति दलाल या एक फर्म के साथ व्यापार करते हैं जो बाद में कारोबार से बाहर हो जाता है, तो आपके पैसे की वसूली के लिए कोई रास्ता नहीं हो सकता है, भले ही कोई मध्यस्थ या अदालत आपके पक्ष में नियम बना। ब्रोकर और ब्रोकरेज फर्म्स सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी (सीआरडी) एक कम्प्यूटरीकृत डाटाबेस है जिसमें अधिकांश दलालों, उनके प्रतिनिधि, और जिन कंपनियों के लिए वे काम करते हैं, उनके बारे में जानकारी शामिल होती है। उदाहरण के लिए, आप यह पता लगा सकते हैं कि दलालों को आपके राज्य में ठीक से लाइसेंस दिया गया है और अगर उन्हें नियामकों के साथ अनुशासनात्मक समस्याएं हैं या निवेशकों से गंभीर शिकायतें प्राप्त की गई हैं आपको दलालों के शैक्षिक पृष्ठभूमि के बारे में भी जानकारी मिल जाएगी और जहां से वे अपने मौजूदा नौकरियों से पहले काम कर चुके हैं। आप अपने राज्य प्रतिभूति नियामक या वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) से सीआरडी से जानकारी प्रदान करने के लिए पूछ सकते हैं। क्योंकि आपके राज्य प्रतिभूति नियामक एफआईएनआरए की तुलना में सीआरडी से अधिक व्यापक जानकारी प्रदान कर सकते हैं, खासकर जब निवेशक शिकायत की बात आती है, तो आप पहले अपने राज्य प्रतिभूति नियामक से जांच कर सकते हैं। आप उत्तर अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक एसोसिएशन की वेबसाइट पर अपने राज्य प्रतिभूति नियामक के लिए संपर्क जानकारी खोज लेंगे। एफआईएनआरए से संपर्क करने के लिए, या तो एफआईएनआरए ब्रोकर चेक वेबसाइट पर जाएं या एफआईआरएआरएस टोल-फ्री ब्रोकरकॉक हॉटलाइन (800) 28 9-99 99 पर फोन करें। निवेश सलाहकार लोगों या फर्मों को प्रतिभूतियों में निवेश करने के बारे में सलाह देने के लिए भुगतान किया जाता है, आमतौर पर एसईसी या राज्य की प्रतिभूति एजेंसी के साथ पंजीकृत होना चाहिए, जहां उनका व्यवसाय का प्रमुख स्थान है। जैसा कि नीचे अधिक विस्तार में चर्चा की गई है, कुछ निवेश सलाहकारों के पंजीकरण के नियमों को बदल दिया है। 21 जुलाई, 2010 को, डोड-फ्रैंक वॉल स्ट्रीट रिफॉर्म एंड कंज्यूमर प्रोटेक्शन एक्ट (डोड-फ्रैंक एक्ट) को कानून में हस्ताक्षर किया गया था। डोड-फ्रैंक एक्ट में मध्यस्थता के कुछ निश्चित निवेश सलाहकारों पर राज्यों की जिम्मेदारी सौंपने के लिए 1 9 40 के निवेश सलाहकार अधिनियम के कुछ प्रावधानों में संशोधन किया जाता है। जिनके पास प्रबंधन के तहत 25 मिलियन और 100 मिलियन संपत्तियां हैं (एयूएम) डोड-फ्रैंक एक्ट और एसईसी नियमों की सीमा बढ़ गई है, जिसके ऊपर सभी निवेश सलाहकारों को एसईसी के साथ 30 मिलियन से 110 मिलियन एयूएम दर्ज करना होगा। जुलाई 2011 से पहले राज्य द्वारा निवेश किए गए एक निवेश सलाहकार में इसके मुख्य कार्यालय और व्यवसाय का स्थान बनाए रखा गया था, सामान्यतः एसईसी के साथ पंजीकरण करने से निषिद्ध था जब तक कि सलाहकार को कम से कम 25 मिलियन एयूएम नहीं था, और एसईसी के साथ पंजीकरण करना आवश्यक था एक बार इसकी कम से कम 30 मिलियन एयूएम थी। अब, 10 लाख से कम एयूएम वाले निवेश सलाहकार एसईसी के साथ पंजीकरण करने से निषिद्ध हो सकते हैं, एयूएम के आकार के आधार पर और सलाहकार अन्य आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। इसका मतलब यह है कि राज्य प्रतिभूतियों के अधिकारियों के पास पर्याप्त मात्रा में निवेश सलाहकारों पर प्राथमिक नियामक प्राधिकरण होगा जो पहले एसईसी द्वारा प्राथमिक विनियमन के अधीन थे बड़े निवेश सलाहकारों, आम तौर पर, जो 100 मिलियन से ज्यादा एयूएम हैं, वे एसईसी के साथ पंजीकृत रहेंगे और संघीय विनियमन (राज्य निवेश सलाहकार कानून जिसके लिए पंजीकरण, लाइसेंसिंग, और योग्यता इन सलाहकारों के लिए पहले की गई है) के अधीन है। कुछ निवेश सलाहकार निवेश सलाहकार प्रतिनिधियों को रोजगार देते हैं, जो लोग वास्तव में ग्राहकों के साथ काम करते हैं ज्यादातर मामलों में, इन लोगों को आपके साथ व्यापार करने के लिए अपने राज्य प्रतिभूति नियामक के साथ लाइसेंस प्राप्त या पंजीकृत होना चाहिए। इसलिए उन्हें अपने राज्य की प्रतिभूति नियामक के साथ जांच कर लें। एक निवेश सलाहकार के बारे में जानने के लिए और क्या वह ठीक से पंजीकृत है, उसका पंजीकरण फॉर्म पढ़ें, जिसे प्रपत्र एडीवी कहा जाता है। प्रपत्र एडीवी के दो भाग हैं। भाग 1 में सलाहकारों के व्यवसाय के बारे में जानकारी है और सलाहकार को नियामकों या ग्राहकों के साथ समस्याएं हैं या नहीं। भाग 2 एक लिखित प्रकटीकरण बयान के लिए न्यूनतम आवश्यकताओं को निर्धारित करता है, जिसे आमतौर पर ब्रोशर के रूप में संदर्भित किया जाता है, जो सलाहकारों को शुरू में संभावित ग्राहकों को और मौजूदा ग्राहकों को सालाना प्रदान करना चाहिए। ब्रोशर वर्णन, एक कथा प्रारूप में, सलाहकारों के व्यापार प्रथाओं, शुल्क, रुचि के संघर्ष, और अनुशासनात्मक जानकारी। इससे पहले कि आप किसी निवेश सलाहकार को किराए पर लें, हमेशा एडीवी के दोनों हिस्सों के लिए पूछें और ध्यान से पढ़ लें। जहां लागू होते हैं, ग्राहकों को प्रदान किए गए प्रत्येक ब्रोशर के साथ एक ब्रोशर के पूरक के साथ होना चाहिए जिसमें विशिष्ट व्यक्तियों के बारे में जानकारी शामिल होती है, जो सलाहकार की ओर से कार्य करती है, जो वास्तव में निवेश सलाह प्रदान करते हैं और ग्राहक के साथ सहभागिता करते हैं। एक सलाहकार को उस ग्राहक से पहले या उस समय के ब्रोशर के पूरक देने चाहिए जो विशिष्ट व्यक्ति ग्राहक को निवेश सलाह देना शुरू कर देता है। आप इन्वेस्टमेंट एडवाइजर पब्लिक डिस्क्लोजर (आईएपीडी) वेबसाइट पर जाकर ऑनलाइन सलाहकारों को सबसे हाल ही में एडीवी ऑनलाइन देख सकते हैं। सलाहकार के आकार के आधार पर, आप व्यक्तिगत सलाहकारों और फर्मों को अपने राज्य प्रतिभूति नियामक या एसईसी से अलग-अलग सलाहकारों और फर्मों के लिए फॉर्म एडीवी की प्रतियां भी प्राप्त कर सकते हैं। आप उत्तर अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक एसोसिएशन की वेबसाइट पर अपने राज्य प्रतिभूति नियामक के लिए संपर्क जानकारी खोज लेंगे। यदि निवेश सलाहकार एसईसी के साथ पंजीकृत है, तो आप sec. govanswers. publicdocs. htm पर सार्वजनिक दस्तावेज़ों का अनुरोध करने के तरीके के बारे में जानकारी तक पहुंच कर फॉर्म एडीवी (केवल भाग 1) की एक प्रति प्राप्त कर सकते हैं। इसके अलावा, एसईसीई मुख्यालय में, आप हमारे लोक संदर्भ कक्ष से 10:00 बजे से 3:00 बजे तक जा सकते हैं। एसईसी रिकॉर्ड और दस्तावेजों की प्रतियां प्राप्त करने के लिए चूंकि कुछ निवेश सलाहकार और उनके प्रतिनिधि भी दलाल हैं, इसलिए आप ब्रोकर चेक और फॉर्म एडीवी दोनों को चेक कर सकते हैं। निष्कर्ष एक बार जब आप अपने वित्तीय पेशेवर या फर्म के पंजीकरण और रिकॉर्ड की जांच कर लेंगे, तो अधिक करना होगा। उदाहरण के लिए, यदि आप ब्रोकरेज फर्म के साथ व्यापार करने की योजना बना रहे हैं, तो आपको पता होना चाहिए कि ब्रोकरेज फर्म और इसकी समाशोधन फर्म सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉरपोरेशन (एसआईपीसी) के सदस्य हैं या नहीं। अगर कोई ब्रोकरेज फर्म दिवालिया हो जाता है तो एसआईपीसी सीमित ग्राहक सुरक्षा प्रदान करता है, हालांकि यह आपकी प्रतिभूतियों के बाजार मूल्य में गिरावट के कारण होने वाले नुकसान के बारे में बीमा नहीं करता है। अगर आपने किसी गैर-एसआईपीसी सदस्य के हाथों में अपनी नकदी या प्रतिभूतियां रखी हैं, तो आप एसआईपीसी कवरेज के लिए पात्र नहीं हो सकते हैं यदि फर्म व्यवसाय से बाहर हो। आपको शुरू करने के लिए यहां कुछ प्रश्न हैं। आपके अनुभवों में आपके पास क्या अनुभव है, खासकर मेरे परिस्थितियों में लोगों के साथ आप स्कूल में गए कहाँ पर आपका हाल ही का रोजगार इतिहास क्या है आप किस लाइसेंस को पकड़ते हैं क्या आप एसईसी, एक राज्य या एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत हैं फर्म, क्लीयरिंग फर्म और किसी भी अन्य संबंधित कंपनियां जो मेरे साथ व्यवसाय करेंगे I एसआईपीसी के सदस्य आप किस उत्पाद और सेवाओं की पेशकश करते हैं क्या आप मेरे लिए केवल सीमित उत्पादों या सेवाओं की सिफारिश कर सकते हैं यदि हां, तो आपसे आपकी सेवाओं के लिए भुगतान क्यों किया जाता है आपका सामान्य घंटावार दर क्या है , फ्लैट शुल्क, या कमीशन क्या आपको कभी भी अनैतिक या अनुचित आचरण के लिए किसी भी सरकारी नियामक द्वारा अनुशासित किया गया है या किसी ग्राहक द्वारा दावा किया गया है जो पंजीकृत निवेश सलाहकारों के लिए आपके द्वारा किए गए काम से खुश नहीं था, क्या आप मुझे दोनों भागों की एक प्रति भेजेंगे आपका फ़ॉर्म एडीवी अधिक प्रश्नों और अतिरिक्त सुझावों के लिए, हमारे प्रकाशनों को पढ़ना, प्रश्न पूछें और बचत और निवेश पर तथ्य प्राप्त करें। इसके अलावा, हालांकि एसईसी किसी विशेष इकाई की अनुशंसा या उसकी पुष्टि नहीं कर सकती है, वहां कई गैर-लाभकारी शैक्षणिक और उपभोक्ता संगठन हैं जो मुफ़्त उपकरण मुहैया कराते हैं ताकि निवेशकों की वित्तीय पेशेवरों की जांच हो सके। उदाहरण के लिए, एएआरपी एक वित्तीय सलाहकार प्रश्नावली प्रदान करता है और प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड में एक वित्तीय नियोजक की साक्षात्कार के लिए एक चेकलिस्ट है। खोज विदेशी मुद्रा दलाल खोज फ़ॉर्म सहायता खोज परिणाम सभी चयनित परिस्थितियों में फिट होने के लिए बनाए जाते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप एक वेबसाइट की भाषा के रूप में पीएमयू, वीपीएस और डैनीश की जांच करते हैं तो यह दलालों के लिए खोज करेगा जो एक वेबसाइट के डेनिश संस्करण हैं और एक साथ PAMM खाते का समर्थन करते हैं और वीपीएस प्रदान करते हैं। खोज पैरामीटर जो एकाधिक चयन (देश, भाषा, मुद्राएं, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, आदि) प्रदान करते हैं, तार्किक विच्छेदन के आधार पर कार्य करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप वेबसाइट भाषा क्षेत्र में डैनिश और चीनी दोनों का चयन करते हैं, तो खोज परिणामों में दलालों को शामिल किया जाएगा जो डैनिश या चीनी में, या उन दोनों भाषाओं में वेबसाइट पर केंद्रित हैं। ऊपर दिए गए नियम के लिए एक अपवाद है- ट्रेडिंग इंस्ट्रूमेंट्स फील्ड। खोज परिणाम केवल उन दलालों को वापस देंगे जो सभी चयनित व्यापारिक उपकरणों की पेशकश करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप विदेशी मुद्रा, सीएफडी और तेल का चयन करते हैं, तो यह केवल उन दलालों को वापस कर देगा जो उन सभी तीन ट्रेडिंग उपकरणों का समर्थन करते हैं। यदि मार्जिन-कॉल और स्टॉप-आउट फ़ील्ड सेट किए गए हैं, तो खोज फ़ॉर्म दलालों को दिए गए लोगों के बराबर या उससे कम मूल्य के साथ वापस करेगा। डिफ़ॉल्ट खोज मापदंड चयन सभी सूचीबद्ध दलालों को मिलेगा। सभी खोज पैरामीटर को डिफ़ॉल्ट पर रीसेट करने के लिए रीसेट बटन का उपयोग करें यह उन्नत ब्रोकर खोज फ़ॉर्म आपको एक विदेशी मुद्रा दलाल ढूंढने में मदद करेगा जो आपकी सभी आवश्यकताओं को पूरा करेगा। आप विभिन्न फ़िल्टर लागू कर सकते हैं और कीवर्ड द्वारा भी खोज सकते हैं। सभी खोज मापदंडों के माध्यम से जाने की ज़रूरत नहीं है, अगर आप कुछ मापदंडों को बदलते हैं, तो उनकी आवश्यकता सिर्फ उन लोगों को संशोधित करती है, वे खोज में भाग लेते हैं। यदि आपको इस फ़ॉर्म के साथ समस्याएं आ रही हैं, तो कृपया इसके शीर्ष-दाएं कोने में सहायता बटन का उपयोग करें खोज फ़ॉर्म में दर्जनों फिल्टर और वरीयताओं का उपयोग करके आसानी से विदेशी मुद्रा दलालों की तुलना करने का एक शानदार मौका प्रदान करता है। दलाल खोज फ़ॉर्म